La ley de El Salvador que convierte el bitcóin en moneda de curso legal implica que los bancos se enfrenten a mayores riesgos, incluso el de violar las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, advirtió un informe la agencia de calificación Fitch.
La posibilidad de usar bitcóin para todas las obligaciones, “puede aumentar los riesgos de que los ingresos de las actividades ilícitas pasen por el sistema financiero salvadoreño”, alertó Fitch.
Pese a los riesgos, el presidente Nayib Bukele, dijo que la criptomoneda será legal a partir de septiembre, junto al dólar, que desde hace dos décadas es la moneda de circulación oficial en el país. Con una aplicación se puede monitorear el precio de la moneda virtual.
«La falta de transparencia del bitcoin podría aumentar el riesgo de lavado de dinero si las regulaciones no cumplen completamente con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
«Los bancos corresponsales podrían requerir una debida diligencia y controles más detallados sobre las instituciones financieras de El Salvador si las regulaciones y controles no son lo suficientemente sólidos para evitar la evasión fiscal, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo», añadió.
Añadió que las matrices de los bancos extranjeros proporcionarían soporte operativo y técnico para gestionar los riesgos asociados con la implementación de bitcoin en El Salvador. Resaltó que una implementación apresurada de la nueva plataforma del sistema de pago alternativo con bitcoin en El Salvador afectará el marco de gestión de las instituciones financieras para los riesgos operativos, cibernéticos, ransomware, monetarios y de liquidez, con implicaciones adicionales para los estándares de suscripción de los bancos.
«Aún no es claro cómo operará la plataforma y el alcance de la participación del gobierno. Aunque ha declarado que proporcionará un mecanismo para la conversión inmediata de bitcoin a dólares estadounidenses y creará un fideicomiso de 150 millones de dólares administrado por un banco estatal, no está claro cómo funcionará en la práctica».
Fitch Ratings recordó que el proyecto de ley recientemente aprobado convertirá al bitcoin en moneda de curso legal a partir del 7 de septiembre de 2021, en caso de que una reciente apelación de inconstitucionalidad no modifique su implementación.
